第19次金融监管升级前检查数百万亿万富翁账户

岛国第19届全国代表大会周三开幕。除了政治局常委名单和中南海人事变动之外,人们普遍预计习近平政府将把经济问题放在首位,包括防范金融风险。

最近,十几家中国银行对存款超过100万美元的非居民用户展开了大规模调查。获得的信息将与外国交换,以便中国在外国甚至中国香港的避税或洗钱账户不会被隐藏。

与此同时,该行进一步收紧了个人贷款,1万元的贷款已被证明是当局加强金融监管、打击资金抽逃的第19个前奏。

继今年推出俗称中国版“胖咖啡条款(CRS)”的“非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法”后,“十九大”前夕,内地银行业正在对富裕非居民的金融账户进行全面调查。

10月12日,据内地媒体报道,工行、建行、农行、中行等10多家银行发布公告,要求非居民客户(已开立存款账户、银行卡、国债等的客户)。7月1日前在银行)在银行柜台或手机银行等处签署税务居民身份证件。

首先是在年底前完成对富裕家庭账户的调查。截至6月底,截至今年12月31日,所有财务账户余额超过100万美元(约780万港元)的个人账户信息必须全部查清。低净值客户的时限推迟了一年。

以建行为例,除基本讯息外,最重要的是非居民需填报税收居民国(或地区),及自身的纳税人识别号。例如,除了基本信息,非居民最重要的是填写纳税居民国家(或地区)和他们自己的纳税人识别号。

据悉,中信银行、宁波银行等内地上市银行已由总行成立工作组,研究如何玩澳大利亚中奖彩票。

所谓“非居民”,是指除内地税收居民以外的个人、企业和组织(不包括政府机构和国际组织等)。)。

根据行业消息来源,最重要的标准不是国籍,而是在中国居住和停留的时间。

换句话说,香港商人、台湾商人、外国人等等。在内地居住不满一年的人,以及一些持有中国国籍并居住在国外的华侨,均为非居民,必须申报。

中国海外开户公司无避税地购买保险的交换尽管这些措施的影响有限,但岛屿官员表示,中国客户关系管理系统的目的是“交换信息”

换句话说,中国可以为中国居民交换海外CRS参与国的金融账户信息。

曾持有海外金融账户;持有一定比例股份(目前设定为25%)的公司拥有海外金融账户;购买海外保险或年金;是信托的委托人、受托人、受益人、保护人或者其他实际控制人。无论如何,信息将由参与国发回中国。

中国香港不会成为富人的安全港目前,世界上100多个国家和地区承诺加入共同申报标准(CRS)披露各自国家公民的经济财产,以打击跨境逃税。

中国将于今年7月1日正式实施通用报告系统的中文版,第一次信息交流定于2018年9月底进行。

CRS列出的国家包括几乎所有中国人喜欢配置资产的地方,如瑞士、加拿大、新西兰和新加坡,以及英属维尔京群岛和开曼群岛等避税天堂。

中国香港是内地政府商人和大亨海外投资最受欢迎的地方,自今年1月起,香港也开始办理客户关系管理系统的工作相关手续,并与中国签署了全面的双边协议。

这意味着内地投资者和在香港开户的企业的金融账户信息将被披露。

人们普遍认为,新的规定将对具有海外身份的隐形富人造成沉重打击。

两类人受影响最大。一个是在避税天堂做生意的国际贸易商。第二种是那些带着地下银行等非法资金出海的富人。

胡润调查显示,2017年是一个分水岭。尽管考虑移民的百万富翁人数仍超过一半,但三年来一直在下降。

自从借款和消费收紧1万元以来,必须证明的是,除了银行加大检查富裕账号之外,许多内地银行已经开始要求借款和消费客户陆续提交凭证,一些银行甚至开始减少消费贷款产品的自助取款金额。

个人贷款机构必须证明他们已经要求借款1万元。

其中包括使用银行信用卡“电子呼叫贷款”产品的客户。最近,他们收到银行发来的短信,要求提供贷款资金消费的证明。最低贷款额仅为1万元。

一些银行已经开始限制房地产商可以使用的信用卡数量。一些银行还将消费贷款产品的自助提取金额从30万元下调至20万元。

此前,许多银监局已发布通知,要求辖区内银行加强个人消费贷款管理,并对部分违规银行处以罚款。

大陆大亨:担心这个岛国没收私人企业资产。此外,随着岛国打击资本抽逃等各项措施的实施,包括对王健林等顶级大亨海外收购活动的早期调查,以及对海外消费和在华银行卡超过1000元交易的调查,越来越多的内地企业家和外商对岛国当局失去信心,担心资产会被岛国以各种方式没收。

“我担心朝鲜会逐渐没收私营企业的资产。现在最重要的是找到转移资金的方法。

“一位居住在南方城市的内地民营企业家表达了他的担忧。

随着中国大陆经济放缓,制造业正在苦苦挣扎。许多私营企业都处于关闭状态。再加上国内金融监管的升级,融资和借贷成本高,使得做生意更加困难。许多私营企业主已经开始出售他们的资产。

目前,最有价值的东西是土地和房地产。

这位企业家说,如果这笔钱出售后留在大陆,它将随时被这个岛国的各个部门和各种借口收取费用,最后会被晒干。然而,汇款有许多障碍,而且由于外汇管制,无法汇往国外。

他摇摇头说,“我不明白为什么我不能花自己的钱。

“资金被禁止离开香港的港台商人纷纷抱怨,中国香港中小企业协会常任名誉主席刘大邦指出,自去年以来,在大陆建厂的港资企业也受到了台湾当局打压资金的影响。

他指出,正常的贸易资本交易可以在国家外汇管理局审查后汇出和进口,但审查需要时间,程序复杂。因此,香港商人过去常常在急需资金(如劳动力)时从地下银行转账。

过去,数百万或数千万美元没有问题,在短短的两个小时内,这些钱就“轻松、漂亮、积极”地筹集到了。

港商:从地下银行转账比较困难,但最近从地下银行转账的风险明显增加。据说有些港商以这种方式转移资金,出了意外。

不仅内地严厉打击,甚至冻结账户等,甚至中国香港银行也非常严格。

他本人试图在赛马会上赢得10多万元。一家当地银行打电话给他,询问为什么有这么多现金,并解释来源。

他指出,如果资金转移目前成为一个敏感话题,那么在这个行业里讨论的就少了,只有非常亲密的朋友才会提到痛苦。

一些港商向他投诉,在内地经营越来越困难,资金无法汇出。他们很沮丧。

然而,他指出仍然有许多方法来处理它。

例如,把钱“分成几部分”,把钱转移到不同的账户,或者用假发票来转移钱,“钱还是有出路的,但是成本要高得多。

“台商的资金无法汇出,并购也流产了。据中国台湾媒体报道,由于最近该岛国外汇管制的影响,许多外国公司的商业交易因资金无法出境而中止。

台湾《财讯双周刊》报道称,今年8月,人民币和大陆外汇储备的走势似乎都趋于稳定。一些台商想把大陆企业卖给中国企业,然后汇回台湾,但会计师告诉他们,根据台湾国务院最新发布的第74号文件,这笔钱不能汇回。

第74条规定,被列为”禁止海外投资”的行业具有以下特点,包括无法解决资源短缺、无法带来就业机会、无法带来新技术以及在企业估值方面具有很大灵活性的行业空。

然而,许多台商在大陆投资几乎都属于限制性投资项目,甚至科技产业也可能未获批准。

今年3月底,主要触摸产业工厂TPK陈虹光电宣布,大陆制造商Orpheus Light将认购陈虹发行的2000万股私募股权,总投资为新台币18.1亿元。

截至5月16日,陈虹科技董事长姜朝瑞表示:“由于中国内地的外汇管制,欧菲莉亚·莱特(Ophelia Light)投资陈虹的资金无法立即汇出”,这相当于确认18.1亿元资金仍在等待审批,基本上已经死亡。

去年,人民币贬值近7%,加上美联储加息和美元走强,预计人民币贬值幅度将非常大。

这些因素导致资本从内地大量外流。在过去三年里,该岛的外汇储备从2014年的3.99万亿美元下降到今年1月的2.99万亿美元。

这个岛国担心资金外流将严重影响大陆经济。从去年第四季度开始,中国不断出台控制资金外流的措施,这实际上相当于实施外汇管制。

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